Rahanpesu vaikeuttaa lainvalvontaviranomaisten työtä ja heikentää luottamusta markkinoihin ja valtion instituutioihin. Euroopan rahanpesun estämistä koskeva direktiivi (EU) 2015/849 ja tämän direktiivin täytäntöönpanemiseksi annetut kansalliset lait asettavat ilmoitusvelvollisille selkeät velvollisuudet epäilyttävien toimien tunnistamiseen, seurantaan ja ilmoittamiseen.
Nämä velvollisuudet koskevat erityisesti pankkeja ja muita rahoitus- ja vakuutuslaitoksia, mutta esimerkiksi myös uhkapelien tarjoajia, kiinteistönvälittäjiä, perintäyrityksiä, veroneuvojia ja tietyissä tilanteissa myös asianajajia.
Suomen rahanpesulain asettamat vaatimukset ilmoitusvelvollisille
Suomessa näihin velvollisuuksiin kuuluvat muun muassa Suomen rahanpesulain (Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä 444/2017, myöhemmin ”rahanpesulaki”) mukaan:
- Liikekumppanin todellisten edunsaajien tunnistaminen sekä liikekumppanin omistusrakenteen selvittäminen
- Liikekumppanin edustajan tehostettu tuntemisvelvollisuus etätunnistamisessa
- Tarkastus, onko joku osallisista poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö
- Tarkastus, onko liiketoimintasuhteessa muita rahanpesun riskitekijöitä (esim. liiketoiminnan sijainti maassa, jonka FATF on luokitellut korkean riskin maaksi).
Nämä tarkastukset on suoritettava liiketoimintasuhdetta perustettaessa ja sen jälkeen säännöllisin väliajoin. Tämä tarkoittaa yleensä lisääntynyttä hallinnollista työtä liikekumppaneiden lukumäärästä ja rakenteesta riippuen. Työmäärä kasvaa entisestään, jos liikekumppanit ovat ulkomaalaisia yrityksiä.
AHK ottaa vastuulleen saksalaisten liikekumppaneiden rahanpesulain mukaisen tarkastamisen
Autamme mielellämme sinua ja yritystäsi näiden tärkeiden, mutta resursseja vaativien velvollisuuksien hoitamisessa ottamalla kokonaan tai osittain vastuullemme saksalaisten liikekumppaneidesi tarvittavat tarkastukset. Jos haluatte yksilöllistä neuvontaa siitä, kuulutteko Suomen rahanpesulain mukaisiin ilmoitusvelvollisiin ja miten voimme auttaa teitä liikekumppaneidenne tarkastamisessa, ottakaa yhteyttä lakiasiainosastomme johtajaan Tuulia Kolkkaan.